随着大型企业IT系统自主可控、国产化升级的来袭，企业财资管理的国产化俨然成为已应用国际ERP产品的大型企业的首选目标。而用友NC Cloud财资管理也是切入这些客群最具优势的解决方案。下面我们从中国大型企业财资管理的主要诉求、用友财资管理解决方案的优势、相关客户案例三个方面来谈谈NC Cloud财资管理国产化切入的有利条件。

中国大型企业对财资管理六大业务需求

大型集团企业的财资管理是集团管控的一项重要内容，与集团生存、发展、获利的很多问题都密切相关。如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系，是集团企业都要面临的一大课题。集团一方面需要保持资金适当的流动性以应付到期的债务，另一方面又必须有效地降低资金占压成本。为实现集团整体资金供需平衡，提高资金运营质量，集团企业需要充分利用内部资金以及相关金融资源，建立一套科学完善的财资管理体系。主要围绕如下几个方面展开：

一，资金组织的角色职责定位

横向涉及全面预算/业务运营/资金计划/投融资/会计核算等领域；纵向涉及总部/业务单元/分子公司/生产单元/工程项目等层级。

二，财资管理的集中统一

分散的资金头寸统一管理，避免内部资源浪费或流失的风险。管理层需要全面、及时、真实地掌握财资数据，实现数据汇总实时性、高可靠性，数据穿透的业务洞察与驱动管理改善。

三，财资管理操作流程和管理标准统一明确

集团内不同类型的资金支出审批流程和支付方式统一可控，规避舞弊风险。与银行合作统一规划，金融资源需要形成有效合力。盘活集团内票据及信用资源，实现其价值最大化。

四，资金管理与资金计划预测充分融合

更加重视资金计划，加强资金计划与业务的紧密衔接；利用工具平台提升资金计划预测的编制效率，有效控制流动性风险和资金利用效率。

五，财资资源的统筹与运营

统一管理集团内所有授信资源，统筹管理融资规划，减少不必要的负债成本，提高流动性管理质量和效率。

六，财资管理平台的搭建

搭建平台充分考虑数据安全与风险管理，高效敏捷的财资业务管理，以及与企业业务运营系统、账务系统的一体化整合或集成应用。

用友NC Cloud财资管理解决方案八大优势

由于国内外财资管理的发展阶段、金融环境以及企业管理成熟度的不同，国内外财资管理解决方案的侧重点有着很大差异。对于中国大型企业，用友NC Cloud财资管理解决方案有着天然的优势，且不断快速迭代升级。

1

资金计划预测：

NC Cloud财资管理具备灵活的资金计划管理体系，基于多维管理的计划表样设计，支持企业编制、上报、汇总、分析、调整、控制等资金计划全过程，支持年、季、月、周、日及自定义期间，以及浮动行计划。满足大型企业管理模式多样化，资金计划格式自由定义的诉求；全面控制资金结算、资金调度、商业汇票、现金管理、付款排程等；支持由全面预算分解，实现预算、资金计划和资金结算紧密衔接；并迭代升级企业中短期资金预测等高阶解决方案。

2

账户管理：

NC Cloud财资管理支持银行账户、内部账户的开销户、冻结等全生命周期流程管理；账户管理属性丰富可自定义；内部管理的审批流程可灵活配置，并不断丰富银行开户办理等金融服务衔接流程。

3

资金收付结算：

NC Cloud财资管理满足企业所有对内、对外资金结算业务，管理从付款发起，灵活的流程审批配置，支付结算的全过程，支付风险控制；从对账单收款信息形成到账通知，可配置的智能规则引擎生成结算单据，到收款认领，与财务及ERP数据无缝集成。支持银行电子回单管理，自动匹配业务单据，可批量打印，单据联查附件，以及自动归档。支持电子承兑汇票的全流程管理、智能化应用，可语音签收、定时任务签收、操作签收等多场景应用。

4

现金池/票据池：

NC Cloud财资管理除了具备灵活的集团级现金池架构的功能，还支持银行票据池、电子承兑汇票、以及票据集中管理等有承兑汇票业务的大型企业复杂诉求。

5

银企互联：

NC Cloud财资管理在银企互联的业务丰富度非常高，支持国内外一百多家银行直连接口，且在不断扩充；支持公有云、私有云、混合云的多种应用模式，企业可以选择云+端的多种方式应用，用户无感知接口扩充。

6

酬支付：

NC Cloud财资管理有完整的薪酬支付管理功能，且与HR产品无缝衔接。

7

投融资管理：

NC Cloud财资管理从事前的融资筹划、融资方案比选，到事中的融资业务申请、融资合同签订、融资费用分摊，以及融资业务事后的放款、计息、付息、还本等全过程管理，业务流程灵活配置，支持主流的贷款、发债等利息算法。NC Cloud财资管理支持多品种的投资理财等业务管理过程和收益测算，投融资业务相关的现金流与资金计划预测高度整合，让财资管理者实时管理企业整体流动性。

8

安全、监控与分析：

NC Cloud财资管理登录有授权、支付有签名、数据防篡改、异常有预警、到期有提醒、运行有监控、操作有审计。借助NC Cloud多维分析功能及组件，定制多样化的分析模型，并具备移动决策+多端应用。不断丰富的智能化应用，提高企业业务处理效率和降低人员成本。

某控股集团财资管理国产化案例

某控股集团旗下有近20个多元化业务板块，4个独立上市主体（含待上市），300多个成员企业，1000多个银行账户。

一直以来，该控股集团都是以国际ERP厂商占主导地位进行信息化建设。随着信息化步伐的推进，集团层面越来越觉得资金流动性管理和防范债务风险迫在眉睫。集团整体业务线条和管理线条越来越多元化，新业务投资快，对资金需求量大，集团对整体资金的集中调配和管理要求越来越高。企业当前资金管理相关信息化建设不能满足集团整体财资管理的诉求，财资管理较为被动。

通过多轮用友财资管理解决方案汇报，客户对两家国际厂商、两家国内厂商进行综合比选、参观交流，最终选择与用友进行合作建设集团整体财资管理平台。项目组进行了详细的调研访谈，对客户业务诉求痛点进行论证分析，深入梳理了客户所有业务线条和管理线条的组织架构，分析不同成长阶段的成员企业，控股及管理关系的紧密度，对比不同资金管理模式的优劣势等，为客户出具诊断建议报告，并进行业务蓝图设计和实施交付方案落地。

该控股集团财资管理平台的搭建，推进了集团管控升级，从资金管理组织、收付共享组织、资金计划组织几个维度进行了顶层设计；统一收付款结算通道，规范流程处理，推行了出纳共享操作流程；有效集中和管理内部资金，统一融资筹划和融资成本分析，实时监控授信风险；集中内部资金资源，通过资金计划和预测的高效运作，提高整体资金效益。与国际厂商系统进行集成应用，数据与流程直通式处理；衔接银行对账单，到账自动分发与核销智能化应用，提高了回款业务认领处理效率。

数字化时代已来临，自主可控的国产化浪潮势不可挡，用友NC Cloud财资管理解决方案立足中国企业的实际情况，面向大型企业的财资/司库管理诉求，更适合中国企业财资管理的数字化转型与管理升级。NC Cloud财资管理围绕现金与流动性、资本运营、投融资、风险管理、决策支持等方面助力中国大型企业全球司库体系的建设，国际化不断演进和迭代升级，敏捷的交易化运作模式，将最新的科技技术和金融服务创新引入数字化财资管理平台，以数据洞察未来，以智慧赋能经营！

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